AI投資成潮流 激鬥芬佬投資智慧
20180313
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機械人理財顧問、運用大數據的對沖基金以至人工智能(AI)分析平台，電腦與人腦正面交鋒！你信自己、基金經理還是AI？以下三間公司就跟隨潮流，推出金融科技產品，激鬥芬佬投資智慧。
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●御峰理財：推機械人顧問應市
獨立理財顧問公司御峰理財的控股公司獅峰金融，早前宣布獲得5,000萬元股權投資，用作建立戰略夥伴關係、拓展御峰旗下的線上基金銷售平台「iFund」等，之後更擬推出Robo-Advisor(機械人理財顧問)、個性化投資管理服務等背靠金融科技的財富管理業務。
由傳統金融公司革新為金融科技公司，御峰理財董事總經理陳茂峰表示，受環境因素影響，一定要走這條路：「2008年金融海嘯後，不少投資者身家縮水之後，未如過往般進取，投資基金時謹慎了。即使早前基金銷售破紀錄，其實很大部分是由銀行瓜分，獨立理財顧問公司的得益不多。」因此，該行近年着力發展金融科技，以提升業績。
陳茂峰認為，金融科技的基本概念，是如何利用科技加強金融服務。然後進一步，是如何借用科技，推動金融服務發展的創新，預期市場將來會出現一些大家未想過的新產品設計，亦可能會透過網絡世界用創新的方式接觸客戶。
而以該行iFund為例，現時有逾千隻基金供客戶選取，以基金數量計是香港最大的基金銷售平台：「現時多了一筆創投資金，日後可作橫向發展，銷售基金以外，亦可加入債券、基本人生保障保險產品、結構性產品、掛鈎票據等更多元化的財富管理產品。」
他續指，公司期望今年下半年推出Robo-Advisor的服務，為客戶提供標準化、減少受人為因素影響的理財服務，而到明年年中或之後，更計劃推出人工智能投資服務，透過人工智能跟據投資市場變動，作出投資管理、優化組合等，藉以取得更高的潛在回報。
然而，他們現時遇到的挑戰是有能力編寫相關程式的人才極度渴市。內地和外國的人才在其本身的地區已有不少工作機會，工資亦不較香港低，所以惟有從香港的大學入手，吸引有潛質的新一代投身金融科技事業。
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●時富金融：大數據建對沖基金
近年積極發展金融科技的還有時富。時富量化金融集團屬時富投資(01049)旗下，公司執行董事及行政總裁羅家健表示，該行專注於量化和演算交易，會透過大數據研究和分析建立投資策略，料年內可推出運用量化策略的對沖基金。
他指，2008年金融海嘯後，純粹靠人腦投資「唔得」，一般對沖基金的阿爾法回報(Alpha)呈下跌趨勢，近年甚至已跌至負數，連大市也跑輸，所以該行2009年開展量化業務，收集、整理、分析大量數據，嘗試從中找出關係並建立投資模型：「由初時實驗性質開始，公司用自己錢『交學費』，到研究慢慢成熟，預期今年可推出運用量化策略的對沖基金，供專業投資者認購。」
羅家健指，該行曾研究多個投資策略，傳統如不同地區上市的同一指數和貴金屬期貨間的套利策略，到非傳統的把粒子物理學和生物學理論應用到投資上，以至該行早前順應潮流參與虛擬貨幣買賣等。
而該行計劃推出的量化對沖基金，現時未能透露投資策略，但很大機會是與股票相關，並會揀選交易成本較低、市場深度足夠的地區作投資市場。他們的最終目標，是可以進軍退休金市場，打破基金經理收費貴兼表現差的困局。
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●納斯達克交易所：購初創設分析平台
美國企業在金融科技方面的發展無出其右，不少港人聽過的納斯達克交易所，更早在1971年創立成為一間「無人」、全電子化的交易所，早在40多年前已把科技和金融結合。
納斯達克指數服務亞太區主管謝汝康表示，該行近年投資至少數億美元在人工智能方面，收購及投資多間初創公司，並建立了一個分析平台(Analytics Hub)。現時平台上有八個「機械人」或人工智能工具，供對沖基金和投資銀行等機構訂閱使用。 其中，有一個AI投資策略經過12年的實證，可以大幅跑贏標普500指數超過10倍。
他續指，現時該行計劃把上述服務拓展至亞洲股票市場，正與亞洲區內的大數據供應商洽談，特別對進入內地股市感興趣。
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