港私人財管規模5年內勢超10萬億 內地為主要動力

2018年07月15日 19:50
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私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲。

香港私人財富管理市場發展迅速,私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲接受東網專訪時表示,受大中華市場財富增長快速,及「全權委託投資服務」市場規模壯大帶動,香港私人財富資產管理規模有望於2022年,升至1.4萬億美元(約10.9萬億港元)。

2017年香港私人財富資產管理規模僅7,000億美元,目前增至8,000億美元(約6.2萬億港元)。盧彩雲表示,過去數年市場上私人銀行「全權委託投資服務」資產管理規模普遍達雙位數增長,主要由於私人財富管理客戶以往較專注於「炒股市場」,着重投資的收益比率;惟當市況經歷巨大波動,客戶對資產配置更為審慎,轉向重視私人財富的風險管理及資產配置,故全權委託私人銀行進行投資,當中對避險對沖基金的興趣較大。

新一代企業負責人接手家族生意,成為另一個財富管理新趨勢。她指,以往企業家「捐錢支持慈善工作」的例子多不勝數,惟愈來愈多投資者關注「良心企業」及「綠色金融」,年輕一代更傾向配置「可持續投資」。

據全球可持續發展投資聯盟(GSIA)報告指,2016年亞洲(包括日本)的可持續投資潛在增長逾5,000億美元,是2014年的10倍。所謂「可持續投資」,是將ESG(環境、社會及管治)原則整合至投資決策中,從而減低組合風險,提高投資回報。

市場關注中國的投資機遇,事實上,公會去年發表的一項調查報告指出,對於部分有意拓展中國業務的成員機構而言,進入中國市場的渠道受限制,以及面對着在當地申請銀行業務牌照的障礙。不過,她透露,成員機構一致認為內地市場財富增長快速,平均每一個星期誕生兩位億萬富豪;加上大灣區擁有11個城市及6,800萬人口,對財富管理的需求高企,相信內地仍然是私人財富管理市場的主要增長動力。

除了聚焦內地市場,公會今年初與瑞士銀行家協會(SBA)簽訂諒解備忘錄,兩地透過人才培訓及舉辦國際論壇,加強合作發展私人財富管理行業。她指,香港的監管制度良好,及擁有具國際視野的人才,有條件支持香港繼續成為國際財富管理中心,可積極「跑出去」打開內地及國際市場,毋懼鄰近地區競爭。

公會將於今年9月公布財富管理白皮書的相關細節,當中向政府建議多項措施,包括培訓財富管理人才,同月亦會與瑞士當局合作舉辦私人財富管理論壇。
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●何謂「私人財富管理」?
所謂「私人財富管理」業務,即為客戶提供個人化的銀行及投資組合管理服務。與一般財富管理不同的是,私人財富管理一般針對100萬美元(約780萬港元)以上淨資產人士的特定需要,提供投資、信貸及信託等服務的私人銀行管理。

私人財富管理公會由香港金融管理局牽頭成立,屬優化專業能力架構(ECF)旗下成員,訂明了私人財富管理相關從業員需要達到的更高能力水平。
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