創意新勢力：天使基金瞄準千個初創夢

東網電視

天使投資者劉小鷹正逐步邁向投資千個初創項目的夢想。

著名天使投資者劉小鷹(Steve)為中國長遠(00110)創辦人兼主席、老鷹基金創辦人，早年訂下的創業和上市目標早已實現，老鷹基金直接和間接管理的股份資產合計超過20億元人民幣，現時他正逐步邁向投資千個初創項目的夢想，鼓勵和幫助更多創業家。

Steve是潮州人，廈門出世，香港長大，自言集「潮商、閩商、港商」三地的營商基因，所以他在香港中文大學畢業後，定下目標，要5年內創業。創業後，他又定了10年把公司上市的目標，結果他都一一做到。

他於1988年大學畢業，到1993年以20萬元創立中國長遠，這5年間他不斷提醒自己：要儲錢、儲客、找生意機會，因如果無錢、無客、無貨源，如何創業？

當年他做電訊設備銷售，由最初的5,000元月薪，很快加到1萬、2萬元，加上銷售佣金豐厚以及投資有道，算是儲了點錢。

在1993年，他一次過做齊買樓、結婚、創業三件人生大事：「當年買樓後，我連續3日做3件事，做打工仔Last day後，第二日結婚擺酒，然後第三日創業。計得好盡？可能係當時心態變咗，覺得接近三十要成家立室。」

當時他同太太講，創業可能失敗，但就算重返職場都有人請，又有樓住，更笑言「太太冇得唔支持，如果唔支持，我就唔同佢結婚。」

他也是有把握才出來創業，成立中國長遠，為一家從事移動電話業務的香港投資控股公司。而不久就成功簽單，公司首年已賺幾百萬元。

經過七年奮鬥，中國長遠於2000年上市，當年他36歲。這麼年輕就成為上市公司主席，「當時都覺得好成功、飄飄然」，不過他也提醒自己，上市只是成功第一步，創業難守業更難。

近10年移動互聯網崛起，他於2010年開始用工餘的時間和自己的金錢，做天使投資。迄今，他個人累計投資200多個項目，大部分為中國初創公司，而老鷹基金直接和間接管理的股份資產合計超過20億元人民幣。而他期望用30年的時間，投資1,000個初創項目。

談及投資回報，他指老鷹基金第一期，由2013年起計5年時間，回報率有12倍。當中識於微時投資的影譜科技，現時已進身估值達10億美元(約78億港元)的獨角獸行列，令初期投資的200萬元人民幣，投資帳面增值數百倍。

他認為揀初創公司投資，可能見很多家都遇不到適合的，但如果是朋友介紹，他們一般是拿手上最好的項目找你，可信度反而會高些。其基金團隊大概一年會看幾千個項目，目標是一年投資逾30個項目。

挑選公司心得方面，他指會判斷項目有否機會成獨角獸；市場是否夠大，如未來3至5年這個市場可成長到500億至千億元人民幣；以及有否機會進身細分市場首兩大公司。

他稱，揀創辦人要符合「1234」：一見二品三力四商。「一見」是一見如故；「二品」是人品和極品，當中極品指創辦人是極品領袖、有資格做行政總裁；「三力」包括執行力、領導力、學習力；「四商」則是情商、財商、指商、逆商。指商解作指數成長思維，有別過往做工廠生意，產出幾多計到數。現在只要你驗證到一個模式，能在不同地方成功複製，增長可快到計不到數。

儘管其基金揀公司揀人嚴謹，但都有很多失敗個案。大約一成失敗率，最嚴重是損失全部投入金錢。「失敗原因可能是睇錯人、睇錯產品、項目做唔大。又或有些項目我做了大股東，創辦人失去積極性。」

他認為，現在創業不是一個人，要有團隊，決策要快、起點要高、針對大市場，才可增加成功機會。

●商廈摸貨季賺百二萬

創業前，劉小鷹(Steve)除了靠工作儲錢，亦有炒股炒樓加快財富滾存。

例如他曾「摸貨」美國銀行中心寫字樓，短短三個月賺了120萬元。大埔豪宅康樂園亦有炒過。他做了四、五宗交易都沒有失手，部分更賺數十萬元。

既然炒樓賺錢好像難度不大，為何不繼續炒？他稱，始終樓市有起伏，風險大，市一跌就輸，只能賺短錢，不同做實業。不過，他第一層樓的首期仍是靠炒樓賺得。

他的炒樓心得是揀買優質樓、豪宅，包括留意位置、地段及發展商。至於炒股，部分他會聽消息炒，要轉身快，而藍籌股炒作水位不多，所以炒股都是贏輸各半，他覺得投資物業會較穩陣。

現時香港樓價居高不下，不少人可能因買樓而放棄創業機會。他認同香港樓價高，供樓辛苦，但有謂工字不出頭，若你不去創業，反而賺不到大錢，買不到貴價樓。

相反，若你有好的創業點子，可先租樓，參與創業，又或放膽一點找好項目、好團隊。如果創業成功做了獨角獸出來，就可改善生活，住豪宅。當年他也是破釜沉舟。創業者要成大事，需要很大決心，創業才可成功，但只要方向正確，堅持下去，總會達到目標。

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