美國反恐失算 大量資金活動被趕入地下

20160331
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美國政府要求銀行及其他金融機構識別並上報與恐怖主義有關的融資以及洗錢跡象,美國銀行業因此關閉了數千個帳戶。美國財政部金融局局長Thomas Curry本月承認,這情況或連帶無辜者亦可能一併被趕出金融系統,或引發潛在危險;因那些本來會通過合法以及透明方式進行的交易,可能會被趕入地下。

由於擔心如果未能發現這類問題客戶將面臨巨額罰金,許多銀行現在將任何看起來有風險的人都拒之門外。一個由兩黨議員組成的小組稱,這些被拒的公司只能尋求替代方案,包括攜帶成包的現金出境,這種操作會使數億美元現金游離在全球銀行系統之外。

世銀匯款問題研究部首席經濟學家Dilip Ratha表示,這些資金整體轉入地下,這一結果與追蹤恐怖主義相關資金流動的初衷背道而馳。

世銀近期對82家轉帳公司進行的調查顯示,超過半數的公司在2014年失去銀行帳戶;大約1/4的受訪公司已經關閉企業銀行帳戶,或者在沒有企業銀行帳戶的情況下營運。

美國官員表示,他們並非想要銀行將此類客戶的帳戶整體關閉,對高風險賬戶應當進行管理,而不是採取一概迴避的態度。

世界銀行估計,2014年,美國境內的移民將大約540億美元匯向海外。參與轉移資金的企業既包括西聯匯款(Western Union)、MoneyGram這樣的全球巨頭,也包括Mr. Warsame's這樣的小公司。



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