東亞預警盈利大跌 股價瀉9%至逾3年新低

2019年06月14日 00:12
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東亞銀行發出盈利警告。圖為主席李國寶。

李國寶任主席的東亞銀行(00023)發出盈利警告,指該行在中國內地的部分貸款資產信貸級別下調,並導致最多30億元的重大稅後減值損失,預計今年上半年的股東應佔溢利將較去年同期的39.92億元顯著下降。

東亞股價應聲下挫,周五(14日)最多跌9.5%,見21.85元的逾3年新低;收報21.95元,大插9.1%。相較今年高位,東亞股價累瀉28%。

東亞銀行指出,早年在中國內地批出4項面值總值約為62億元,來自非一線城市商業地產界別貸款資產,受惡化的市場環境影響而預先下調信貸級別,該行需就此作25億至30億元稅後減值損失。

東亞副行政總裁李民橋於傳媒電話會議承認,由於內地經濟開始轉壞,令部分客戶無法償還貸款,令該筆62億元的貸款資產需要於6月底前下調其信貸級別。至於撥備會否影響派息,他僅指該行會維持派息政策不變,惟實際派息金額最終仍有待董事會公布中期業績前商議。

主要負責中國區業務的副行政總裁李民斌則指,內地非一線城市的民企貸款佔整個集團的貸款約2%,若撇除今次個別三線城市房地產界別所引致的一次過撥備,東亞內地業務的撥備前經營溢利仍有穩定增長。他不評論香港的政治局勢對該行的影響,僅稱會持續檢視其資產質素,惟中美貿易戰及內地經濟下行等因素持續,業務受到影響是「無可厚非」。

值得留意,李國寶將於今年7月起退任行政總裁一職,並調任為執行主席,他的兩名兒子李民橋及李民斌屆時將出任聯席行政總裁,意味兩人履新後於8月中旬公布的首份業績將出現大幅倒退。

香港股票分析師協會主席鄧聲興表示,東亞銀行的中國業務佔比甚重,隨中國經濟逐漸下滑,此「賣點」已轉化為憂慮。近年內地收緊信貸,東亞中國業務的撥備上升壓力增,認為是次下調內地貸款信貸級別,屬於早年遺留的「後遺症」。

他並預計,發盈利警告後,對東亞股價表現悲觀,尤其該銀行的貸款增長較同業疲弱,籲投資者現不宜入手東亞。

輝立証券董事黃瑋傑表示,東亞減值損失增加並非近年罕見,「踩得隻腳入中國業務,需承受有關風險」,此亦反映東亞揀選客群時欠嚴謹,令中國相關貸款風險上升,成為集團的業務負擔。他又指,儘管2015年東亞已宣布進行一連串改善內地資產質素舉措,惟質疑事隔數年,該行在控制信貸風險上仍未見明顯進步。

事實上,近年東亞銀行負面消息不斷,除2018年被剔出長達34年的藍籌股行列外,去年盈利更按年倒退30.36%至65.09億元,全年派息亦按年削減7.81%至每股1.18元。

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