積金見紅!打工仔季輸千四蚊 專家籲沽清呢項資產

2019年09月25日 19:29
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香港社會動盪持續逾3個月,連累打工仔荷包縮水!晨星(亞洲)截至9月23日的強積金數據顯示,港股基金組別第3季表現「包尾」,跑輸其他組別基金,期內更大插6.09%。而整體強積金第3季平均跌0.45%,為年內表現最差的一季,「打工仔」平均蝕1,435元。
強積金今年首9個月總體平均升7.47%,單計第3季平均跌0.45%,9月則升1.56%。若按截至6月底止強積金資產總值近9,101億元計算(未計入其後新供款),首9個月平均每名「打工仔」(計及僱員及自僱人士數目)帳面仍賺23,829元,9月人均則賺約4,976元。不過,按第3季表現計算,人均要蝕1,435元。
【建議沽清港股】
美國萬利理財亞太區總裁張佩儀叮囑投資者,最壞時間未過,要小心10月為傳統「股災月」,隨時拖累強積金全年整體表現由賺變蝕,建議沽清港股基金組合。
她稱,港股面對中美貿易戰及香港內部問題等風險,是環球最不明朗的投資市場。港股目前跌浪尚未反映失業率續增,以及港人移民潮等負面因素,未來預計仍有下跌風險,恒指年底會下試至25,000點。若外資加大沽空港股,恒指隨時跌至兩萬點,故建議清空港股基金,因多數港人已持有香港物業及港元儲蓄,再買港股的話,風險太集中。
高富金融集團常務董事謝禮健亦表示,香港處於中美貿易戰的「風眼」,對港商影響甚大,經濟幾可肯定變差。理性而言,中美雙方有意欲於年底達成共識,但談判仍存在不明朗因素,股市風險依然很大。
由於近期各國央行均打算透過減息來推動經濟,故謝禮健建議,整體基金配置宜側重環球及美國市場。港股則受社會事件影響,投資風險增大,打工仔有必要減持港股基金的投資比重。
【環球債券穩陣】
雖然港股跑輸,但美國股票基金持續強勢,首9個月升19.14%,歐洲股票及預設投資策略核心累積基金亦分別升逾11%。惟張佩儀對後市不感樂觀,建議有賺先食胡,並多持現金保本,否則10月效應恐引致倒蝕。她補充,撇除現金,強積金組合宜配置環球資產分散風險,另環球多國央行正在減息刺激經濟,環球債券或有出路。她建議,較年長的打工仔配置多債少股,甚至All-in(全部投入)環球債券,又或增持保證基金。
謝禮健補充,由於強積金屬長期投資,故現時應以不變應萬變為佳,並按照個人承受風險能力配置資產,不應短炒。對於臨近退休的打工一族,更應考慮減低港股基金的比重,皆因短線值博率較低。
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