東方日報B1:跨境理財通扑錘 總額度傳三千億

2020年06月30日 00:01
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大灣區「跨境理財通」業務試點框架出爐!區內居民可個人跨境,「北上」及「南下」投資銀行銷售的理財產品。理財通實施的初步階段主要涵蓋風險較低及簡單的投資產品,香港投資者需在兩地銀行分別開設匯款和投資戶口。惟目前未有公布正式啟動時間及實施細節,亦未提及「北上」及「南下」投資的總額度。
新框架之下,大灣區內地居民可「南下」投資香港理財產品,港人則可「北上」購買內地產品。根據人民銀行、香港金融管理局及澳門金融管理局的聯合公告,「北向通」和「南向通」的業務資金通過帳戶綁定,以閉環匯劃和封閉管理。
資金匯劃使用人民幣跨境結算,資金兌換在離岸市場完成。對「北向通」和「南向通」跨境資金流動實行總額度和單個投資者額度管理,總額度通過宏觀審慎系數動態調節。市傳「南向通」和「北向通」各設有1,500億元人民幣(下同)限額,並在總額度之下設立個人投資額度。
星展銀行(香港)財資市場部董事總經理王良享指,由於理財通設有總體及個人投資額度限制,並進行閉環匯劃和封閉管理,意味來港資金最終要回流內地,相信不存在走資風險。目前香港離岸人民幣資金池逾6,000億元,規模應該足夠應付理財通流量。
星展集團董事總經理兼集團財資及市場部總監伍維洪指,內地有望放寬匯款、融資等跨境資本流動,有利在岸離岸的資產轉移,相信不論南下或北上「兩邊均有需求」。即使各設1,500億元額度,亦不算龐大,現時全球息口趨向零,甚至負利率的情況下,投資者對收益的理財產品需求熾熱。
香港金融管理局總裁余偉文指,「跨境理財通」首次允許零售投資者直接跨境開設和操作投資戶口,有更大的自主度去選擇理財產品。沿用過去股票通和債券通的經驗,會以「風險可控、循序漸進」設計各個環節,並實施一對一綁定。
市場關注港人「北上」投資,需否親身返回內地開戶。法國外貿銀行亞太區經濟學家吳卓殷指,此舉未能顧及實際投資情況及需要,若開戶過程繁複,變相會窒礙理財通的推進,相信監管機構落實細節時,會平衡各方效益。
光大銀行香港分行資金業務總經理兼聯席主管顏劍文則指,香港理財產品選擇較內地豐富,料港人對「北向通」需求不大。反之,受內地資金管制影響,過去內地居民不容易作境外投資,「南向通」可望配合有關需求,估計初步可在港投資的產品,主打將包括基金等。
香港投資基金公會行政總裁黃王慈明則認為,理財通不會一步到位地投資所有產品,中港兩地的銷售機構及投資者皆需要時間來「熱身」,以了解對方的理財產品,因此不預期理財通一推出就會很受市場歡迎。
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