致富醒你iBond以外之選:收息基金

2020年11月13日 06:00
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新一批通脹掛鈎債券(iBond)認購反應熱烈,但每位客戶獲分派手數不多,剩餘資金可透過其他投資工具收息,以對抗持續的超低息環境。相比iBond每半年派息一次,部分收息基金以「月月收息」來吸引投資者。
致富財富管理部總經理張德明表示,市面上的收息基金以債券基金為主,另有一些是股票基金或股債混合基金,特點同樣是定期分派現金收入予基金持有人。
視乎基金所投資的資產類別,具投資級別的環球債券基金和亞洲債券基金近日的年息率介乎3至4厘,高收益債券基金則有6至9厘,但要留意當中存在的風險。
他預期,以大中華區佔比較多的債券基金前景可看高一線,因亞洲在疫情控制上比歐美優勝,料區內經濟可較快復甦。
在揀選收息基金時,他提醒除了要留意基金的年息率,亦要注意計算基金價格升跌的年度總回報,以提防一些表面上派息平穩的基金,實際是透過扣減資產淨值(NAV = Net Asset Value)來維持派息,最終拖累了基金全年總回報。
一般收息基金的息率和回報並沒有保證,但如果投資者着重資金的流動性,萬一需要在短時間內沽出投資組合套現時,債券基金是其中一項較佳選擇。
客戶現可透過「致富通」應用程式或致富網頁,靈活投資基金。由即日起至2020年12月31日,基金最低認購金額5,000港元或700美元,另透過「致富通」手機應用程式申請網上基金認購,享有低至0元認購費優惠。