東方日報B1:滙控半年稅前賺1681億 擬234億回購
2024年08月01日 00:05
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滙控冀在未來減息環境下,仍可靠多項優勢帶來穩定收入和盈利。
俗稱「獅王」的滙豐控股(00005)公布上半年業績,列帳基準除稅前利潤215.56億美元(約1,681.36億港元),按年微跌0.46%,好過市場預期。退休在即的行政總裁祈耀年表示,集團強勁的利潤表現,證明已採取正確的策略和經營模式,在過去兩年已透過不同措施,包括結構對沖以減低收入對利率的敏感程度,並投放資源拓展核心業務,相信在未來減息環境下,財富管理、交易銀行和國際網絡等優勢可繼續帶來穩定收入和盈利,因此提出2025年平均有形股本回報率(ROTE)約15%的新指引。
滙控今年股息派付比率目標基準為50%,昨如市場預期宣派第二次股息每股10美仙,另擬展開新一輪較預期多的股份回購,最多達30億美元(約234億港元),更料3個月內完成。加上集團上調今年銀行業務淨利息收益指引,由至少410億美元增至430億美元,刺激滙控股價昨以69.95元的全日高位收市,為近兩個半月來收市高位,單日彈升4.63%。
祈補充,過去18個月間,滙控透過股息及回購向股東回饋共340億美元的資本;過去5年累計回饋540億美元。
財務總監艾橋智在9月2日將接任行政總裁一職,對於上任後首要任務,他坦言是繼續創造收入來源,又認為目前滙控資本充足,用於投資各項持續增長的領域;會確保財務紀律和審慎的風險管理,冀在發展業務與派股息方面取得平衡。惟他補充,仍未確定明年股息派付比率,但認為股息是回饋股東的重要部分。
滙控6月底普通股權一級資本比率(CET 1)達15%,高於14至14.5%的中期目標範圍。艾續稱,如果未來業務能持續取得盈利而累積資本,將繼續留意市場上的潛在併購目標,不排除再作出小型收購。
亞太區繼續成為火車頭,首6月列帳稅前利潤達108.93億美元,佔集團稅前總利潤的50.5%。各項業務方面,上半年財富管理及個人銀行稅前盈利64.58億美元,按年減少25.13%;俗稱炒房的環球銀行及資本市場則賺38.13億美元,按年升11.85%。
滙控將今年信貸損失比率指引維持在0.3至0.4%,高於6月底的0.22%,艾橋智稱,主要考慮到高息環境對企業有滯後影響。他提到,香港商業房地產貸款風險敞口約356億美元,當中32億美元計提信用減值,有數名客戶因高息面臨短期流動資金壓力,但整體業務有充足抵押,表現穩健。另外,集團近年持續削減內房敞口,已計提足夠撥備;雖然不排除未來有再增加的可能性,但相信不會重返去年的高水平。
交接工作方面,祈耀年稱,艾橋智為集團財務總監,又擁有中東、環球銀行及資本市場銀行家的背景,對集團業務熟悉,所以交接相對簡單;又寄語艾好好享受這個角色,未來雖有挑戰,但亦伴隨機會。
另外,滙控已委任環球財務監督莊敬行為臨時集團財務總監,將於9月2日起生效;下任財務總監的遴選程序經已展開,將適時公告。