負數咁驚!強積金回報-8.2% 人均蝕近2萬元

20160519
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強積金回報又錄負數,每名打工仔平均虧蝕近2萬港元。(資料圖片)

環球股市年初急跌,投資市場大上大落,拖累香港強積金表現再見紅!積金局今(19日)發表強積金2015至16年度表現統計,截至今年3月底,強積金資產累積為5925.78億港元,投資回報錄得負8.2%,年內共蒸發509.9億港元,每名打工仔平均虧蝕近2萬港元。上年度投資回報見紅,更是2008年金融海嘯以來表現最差的一年。立法會議員鄧家彪認為強積金投資回報不理想,不符巿民期望,政府應出手處理劣質基金,如將連續5年跑輸通脹的基金「炒魷」,引入表現為本的基金收費制度。

去年4月1日至今年3月31日的財政年度中,強積金總淨供款487.21億港元,期內淨投資回報虧蝕509.9億港元,即打工仔供款不足以抵銷投資虧損,250多萬名僱員及自僱人士帳戶更平均虧蝕19,978港元。以過去一年消費物價指數為3%計算,強積金6種基金均跑輸通脹,僅債券基金回報錄得正增長1.2%;表現最差的是股票基金,回報為負13.5%;混合資產基金則錄得負6.7%;保守基金平手。

回顧強積金自2000年實施以來,總投資回報增長2.6%,不過,全港打工仔亦在過去15年投資屢遇風浪,2008至09年度強積金回報曾錄得慘不忍睹的負增長近26%;2002至03年度,則是負10.7%;上年度的負8.2%屬第三差。

勞工及福利局長張建宗表示,強積金是長遠措施,需時間成熟,制度至今只運作15年,惟金融市場時有波動,市民應在退休時整體觀察投資表現。積金局發言人指,強積金15年來錄得正增長2.6%,因強積金是30至40年長線投資,成員不應過分擔心短期股巿波動。

浸會大學財務及決策系副教授麥萃才解釋,上年度預期美國加息,股巿等投資環境不理想,而去年底加息後,又導致債券價格下跌。債券基金、股巿基金與混合基金佔強積金基金組合70%至80%,故股債波動令強積金虧損。他認為,虧損對年輕供款者只是帳面數字,但對即將退休的供款者則是真虧蝕,建議他們分期提取強積金,至股巿基金回彈時才套現。而10年內退休者,則可調動至風險較低的貨幣巿場或保守基金,減低股巿波動的損失。

浸大經濟系副教授巫伯雄則指,強積金推行至今只有2.6%的回報是「好過冇」,冇物業的基層退休人士只靠強積金作退休保障並不足夠。