海關打擊洗黑錢　5年檢控44無牌找換店

為打擊「洗黑錢」活動，香港所有貨幣兌換或匯款店都需向海關申請牌照，通過多重審批才獲准經營，二Ｏ一二年為期五年牌照至今到期，海關去年共檢控四十四宗無牌經營找換店，另檢控五宗找換店未有執行客戶盡職審查，海關提醒經營者今年續牌外，更強調會繼續審視找換店運作，不時派員突擊巡查，以打擊不法資金進出香港。

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》於二Ｏ一二年四月生效，海關金錢服務監理科首席貿易管制主任區偉成表示，四十四宗成功檢控個案之中，最高判處監禁刑罰為兩個月，緩刑兩年；而罰款最高的案件則為六萬港元。他指，後者案件是人員作巡查時，發現深水埗一間金器店未有牌照下，明目張膽地經營兌換服務，最後被判處罰款。

每當從事兌換或匯款等金錢服務，東主均必須向海關申請牌照；而截至去年十一月，香港約有一千二百九十間持牌找換店。區表示，海關會審視申請人財政及有否犯罪背景，例如之前有否觸犯打擊洗錢條例，及有組織及嚴重罪行條例等相關刑事條例；海關又會派人員到其登記的店舖或辦公室地址作合規視察，若符合要求，就能在卅三個工作天內發出牌照。

區又說，獲得牌照的經營者獲牌後，需要履行牌照條件和規定，包括必須執行客戶盡職審查及備存交易紀錄六年；若希望加入持牌人的董事、合夥人，又或增加分店或銀行戶口，則需要事先取得關長批准才可加入。若無牌經營金錢服務屬違法。海關又會對持牌者制訂風險指數，並藉此製定視察計劃，大約每年會對一百六十個持牌者作不定期視察。

為防止洗黑錢活動發生，區偉成表示，找換店持牌者必須作客戶盡職審查，每當客戶要求匯款達八千元港幣或以上，又或兌換款項達一萬二千元港幣或以上，持牌人必須作出相關審查，「又或者，懷疑客戶似洗黑錢或恐怖分子資金籌集都需要(審查)。」他續說，審查程序必須核實其身份，包括身份證、地址證明或代理授權書等，「再有懷疑就應要追問，錢怎樣得來，聽其解釋是否合理，差不多像查案一樣。若覺得可疑就應停止交易，萬一已交易就應作可疑交易報告予聯合財富調查組。」

法例生效至今，海關錄得五宗持牌人未有履行客戶盡職審查的規定，其中去年十二月一名獨資的東主被海關罰款兩萬一千港元，被指沒有就於二Ｏ一三年五月至二Ｏ一四年四月期間的匯款及兌換交易進行識別、核實和記錄匯款人及客戶的身份。