懶人基金跑贏大市 工聯會促政府設中央預設基金

20181112
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工聯會促請政府成立中央預設基金帶動DIS市場競爭。(梁敏巧攝)
政府去年推出俗稱「懶人基金」的預設投資策略計劃(DIS),有政黨發現DIS在環球股市波動下仍跑贏大市,惟涉款314億港元,僅佔整體強積金逾8000億港元的約3.9%,促請政府積極推動DIS,設立中央預設投資基金帶動DIS市場競爭,促進基金市場減低收費,同時引入「一年一檢」,檢討總收費上限,以及多加宣傳DIS。
工聯會權益委員會副主任鄧家彪表示,該會就目前32個強積金計劃下的預設投資進行聯合研究,發現去年10月至今年9月30日,股票成分較重的「核心累積基金」平均回報達5.34%,勝過回報僅1.85%的強積金混合資產基金,亦勝過綜合消費物價指數的2.7%,他解釋是因DIS收費設上限及採用環球市場分散投資策略,能保障基金回報。
鄧稱,雖然DIS表現比大市佳,但當中回報表現差異亦非常大,他建議政府積極介入市場,將表現差的受託人剔除DIS名單,同時建議政府設立中央預設投資基金,帶動DIS市場競爭,以促進其他受託人減低收費。另外,工聯會立法會議員陸頌雄亦建議,政府引入一年一檢,檢討總收費上限,以及要求政府促進調低DIS基金收費總上限,及規定強積金市面上各種基金收費上限。