詐騙政府百分百擔保貸款再拘19人 5浪打擊行動總涉款逾14億元

2023年03月22日 16:00
東網電視
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騙徒以不同的虛假文件騙取貸款。(馬竟峯攝)
港府在疫情下推出「百分百擔保特惠貸款」,以紓緩中小企的營運壓力,但有騙徒自2020年起針對計劃提交虛假申請,當中包括不實的員工薪金紀錄、公司營運報告等,從而獲取貸款。執法部門循不同渠道累計收到12宗舉報,當中牽涉超過300個問題申請,涉及貸款額超過14億港元,人員積極採取以情報主導的調查方法,展開5浪的拘捕行動,至今總共拘捕123男52女。
調查人員講述今日(22日)所採取的第5浪行動細節,期間以「串謀詐騙」罪拘捕12男7女(25至70歲),分別報稱公司董事、商人、家庭主婦、廚師、教練等,他們的關係千絲萬縷,當中包括4對夫婦、有4人是兄弟姊妹,另有部分人互相認識。人員同時搜查11間涉案公司、被捕人住所、為涉案公司服務的秘書公司,檢獲一些涉案公司的營運紀錄、強積金文件、銀行文件及18部手機等。該11間公司涉及約5,900萬港元貸款。
人員指出,被捕人士在11間涉事公司內的身份不斷重複,會擔任董事及員工的雙重職務,例如其中一間公司的董事,甚至同時是10間公司的員工。待貸款到手後,公司所聘用的員工會大幅降薪,月薪降至5千港元或更少,個別人士更被中止僱用。執法部門已凍結部分涉案戶口,並對被捕人士的樓宇資產進行財務調查,涉款約4,000萬港元。
此外,全部涉案公司均是從事資訊科技或有關的顧問業務,當中10間是聘用同一間秘書公司,並有部分公司使用相同營運地址及電話;它們大多數為空殼公司,不具備實質業務,案中有9間成功取得300多萬至600萬港元貸款,總額達4,900萬港元。根據調查,騙徒會提交虛假的公司財務報表,全程僅由申請人自行核實,亦會製作虛假的出糧紀錄,以及利用強積金供款紀錄,製造用高薪聘用多名員工的假象,藉此滿足貸款申請條件,取得較高貸款額,有被捕人士便由過往大約1萬港元月薪,暴漲為月入8萬港元的高薪人士。另一方面,相關公司一般只提供2個月的強積金供款紀錄,每次均在遞交申請前一刻才聘用涉案員工,各人更於同一日受僱。
貸款存入涉案公司的銀行戶口後,款項會在短時間內轉到私人帳戶,或以現金方式提走,並非用在公司的營運用途。執法部門正追查資金流向,亦會向涉嫌收取者進行財富調查,考慮充公相關資產。調查仍在進行中,不排除有更多人被捕。