打擊非法放債拘13人 年利率高達1646% 涉清洗逾億黑錢 

2024年08月13日 16:04
東網電視
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涉案手機、銀行卡及月結單等。(陳嘉傑攝)
今年上半年,屯門區內與收債有關的刑事案件有顯著上升的趨勢,執法部門經情報分析及調查後,鎖定一個高利貸集團,發現該集團透過「Cold Call」或社交媒體接觸一些信貸評級較低的人士,覷準他們較難向正常的金融機構貸款,從而引誘他們借款,借貸過程中,放債人會收取俗稱「行政費」的費用,加上該筆款項,借貸年利率可以高達180%至1,646%,遠高於法定的48%上限。
以其中一名借貸20萬港元的受害人為例,初時被收取6萬港元「行政費」,而受害人每10日便需要償還7.5萬港元,還款共有4期,亦即總額30萬港元,利率之高令人咋舌,受害人最終亦無力償還,並開始收到滋擾性和恐嚇電話,甚至遭人上門刑事毀壞,例如淋紅油等。
屯門區執法部門亦發現,相關集團的人士會利用傀儡銀行戶口清洗黑錢,用以收取受害人的還款及放數。2023年3月至2024年7月期間,他們清洗的黑錢高達1.09億港元。經深入調查後,警員鎖定多名目標人士,包括傀儡戶口持有人、「行動組」成員及恐嚇電話的登記人。
警員在昨日(12日)展開代號「聞風」的行動,突擊搜查全港多區多個處所,以涉嫌「串謀無牌放債」、「串謀以過高利率借貸」、「洗黑錢」、「刑事毀壞」及「刑事恐嚇」拘捕9男4女(14至66歲),並檢獲涉案人士使用的手機、銀行卡及相關月結單。
調查顯示,被捕人士當中,有6人疑為傀儡戶口持有人,而年紀最小的疑犯是一名學生。案中牽涉至少20名受害人,他們的借貸款額由數萬至數十萬港元不等,相信部分人可能曾與非法放債人借貸,並在過程中流失個人資料,令涉案集團獲悉他們的信貸評級狀況,鎖定他們為目標。
根據紀錄,今年上半年,執法部門錄得19,897宗詐騙案件,較去年同期增加1,154宗,增長率約6.2%,當中電話騙案的宗數急劇上升,較去年同期上升145.5%。